Como é o onboarding de uma fintech? Confira boas práticas e exemplos

Insights dos fluxos de onboarding de fintechs

Para esse estudo de caso, examinamos as jornadas do usuário de oito das maiores fintechs globais e analisamos seus sites, fluxos de cadastro, sobreposições de onboarding, outras sobreposições e e-mails de onboarding.

Confira nosso quadro no Miro aqui:

1- Zoho Books

Site

A Zoho tem uma página diferente para o Zoho Books em seu site, onde sua proposta de valor é exibida.

Há uma série de informações, incluindo recursos e preços, e os CTAs são muito atraentes.

Fluxo de cadastro

O Zoho Books tem um fluxo de cadastro curto, mas substancial, em que são feitas perguntas adicionais à medida que o usuário responde às primeiras, o que facilita a navegação, mesmo sem um rastreador de progresso.

Sobreposições de onboarding

O Zoho Books dá as boas-vindas aos usuários com um modal personalizado e uma animação de confete.

Mais tarde, quando o usuário estiver explorando a ferramenta, será solicitado um guia interativo de sete etapas com uma cópia simples.

Outras sobreposições

O Zoho Books usa elementos de onboarding incorporados em toda a sua plataforma.

Os usuários podem se deparar com cartões promocionais simples, vídeos incorporados para estados vazios e instruções visuais.

E-mail de onboarding

O Zoho Books envia um e-mail curto e simples logo após o cadastro, o que não parece muito, mas sua simplicidade faz com que ele se destaque para os usuários que preferem a interação humana a e-mails sofisticados.

Principais conclusões ✍️

• O site do Zoho Books é bem projetado, com bons posicionamentos de botões de CTA e uma mensagem clara.
• Seus fluxos de onboarding são mais tradicionais, mas eles evitam a frustração do usuário usando elementos de baixa intrusão, como estados vazios.
• Sua campanha de e-mail de onboarding pode precisar de mais polimento e de mais de um e-mail.

Pontuação geral: 3,7/5

2- Xero

Site

O site da Xero é claro e simples, com mensagens claras. Embora os CTAs não sejam perfeitamente claros, o esquema de cores ainda torna a única CTA suficientemente atraente.

Fluxo de cadastro

O fluxo de cadastro da Xero começa com um formulário de cadastro que primeiro remove alguns obstáculos mentais, como "não é necessário cartão de crédito" e "cancelar a qualquer momento".

O restante do cadastro também é tranquilo, com mais algumas perguntas solicitadas em um único modal quando dentro da plataforma.

Sobreposições de onboarding

O principal elemento de UX de onboarding da Xero é um checklist de onboarding com diferentes categorias que vêm com suas próprias tarefas e barras de progresso.

Os guias, solicitados por meio das tarefas, são simples, mas também recorrem a barras de progresso próprias.

Outras sobreposições

Os elementos secundários de onboarding da Xero não são muito sutis.

Eles usam hotspots pulsantes em uma página e um tooltip com etapas prontas para uso para promover seu recurso de IA.

E-mail de onboarding

O e-mail de onboarding da Xero se concentra na configuração, indicando as três etapas que ajudam a começar a usar o produto.

Principais conclusões ✍️

• A Xero se destaca pelo uso extensivo de checklists de onboarding de usuários, mas talvez não seja o design mais acessível para usuários que não estejam familiarizados com esses elementos de UX.
• O ponto forte da Xero é, sem dúvida, seu primeiro e-mail de onboarding, com um bom resumo das tarefas iniciais para aqueles que deixaram a plataforma mais cedo.

Pontuação geral: 3,4/5

3- Bonsai

Site

O Bonsai está entre os sites que preferem um design elegante.

Ele recorre a mensagens simples, CTAs suficientemente claros e, como único recurso, uma classificação por estrelas e a contagem de avaliações logo abaixo.

Fluxo de cadastro

A Bonsai usa um fluxo de cadastro muito suave que recorre a uma barra de progresso, o que ajuda a minimizar a longa pesquisa onboarding e, ao mesmo tempo, exibe prova social.

Sobreposições de onboarding

O Bonsai é minimalista em seus elementos de onboarding e confia o processo à sua UX simples. Ainda assim, eles recorrem a um checklist de cinco etapas para garantir que todas as tarefas importantes de onboarding inicial sejam concluídas.

Outras sobreposições

Os elementos secundários de onboarding do Bonsai também estão muito sutilmente incorporados ao produto como estados vazios e cartões de informações.

E-mail de onboarding

O Bonsai cumprimenta os usuários com um e-mail de boas-vindas durante a primeira sessão de usuário. Posteriormente, eles enviam dicas úteis para ajudar os usuários a se sentirem confortáveis com a ferramenta todos os dias.

Principais conclusões ✍️

• O Bonsai oferece fortes elementos de UX de onboarding em todas as etapas do processo, sendo o mais bem executado o fluxo de cadastro com uma barra de progresso e prova social.
• Os elementos de onboarding no aplicativo do Bonsai são menos tradicionais do que a maioria das ferramentas do estudo, mas, em conjunto com um bom design, funcionam tão bem quanto o onboarding tradicional, se não melhor, eliminando um pouco mais a frustração do usuário.
• Os e-mails do Bonsai também são exemplares graças ao seu conteúdo que destaca dicas e práticas recomendadas, embora a frequência possa ser desagradável para alguns.

Pontuação geral: 4,1/5

4- BILL

Site

O site da BILL parece cheio à primeira vista, mas compensa isso com um campo de entrada de e-mail e um botão "começar".

Embora esse CTA não tenha nada de especial, sua entrega é o que o faz funcionar. 

Fluxo de cadastro

A BILL usa uma pesquisa de onboarding muito curta e suave, com três etapas e uma barra de progresso.

As perguntas são muito curtas e a prova social também é exibida durante o processo. A tela de carregamento é a cereja do bolo para uma boa experiência do usuário no onboarding.

Sobreposições de onboarding

A BILL usa guias completos com barras de progresso e simplesmente copia em determinadas partes da jornada do usuário.

Com fundos escurecidos e um botão para fechar, esses guias parecem focados, mas opcionais para o usuário. 

Outras sobreposições

A BILL está entre as empresas que usam um checklist simples para as tarefas mais importantes de onboarding, como a verificação de e-mail.

Eles também usam explicações em vídeo em determinados pontos e, portanto, oferecem onboarding em diferentes formatos.

E-mail de onboarding

O BILL tem uma campanha de e-mail bem estabelecida que é enviada de acordo com as tarefas que você concluiu na plataforma.

Eles podem ser lembretes de configuração ou maneiras de começar mais tarde se você não tiver feito a configuração completa.

Principais conclusões ✍️

• O site da BILL e a UI geral da plataforma estão abaixo da média em termos de UX suave e bom design; no entanto, eles compensam isso usando interações curtas de onboarding acompanhadas de barras de progresso.
• A BILL também prioriza a narrativa visual em sua plataforma por meio de uma abundância de ilustrações que facilitam a adoção e o progresso do produto. Podemos ver isso nos estados vazios e até mesmo no checklist de onboarding.
• Seus e-mails de onboarding também são bem cronometrados e recorrem a mensagens curtas, mas importantes, para levar os usuários a alcançar Aha! Momentos.

Pontuação geral: 3,9/5

Mas isso não é tudo...

Temos mais insights, capturas de tela e GIFs de outros produtos — como Freshbooks, Clio, FreeAgent e Honeybook — em nosso quadro no Miro com nosso estudo de caso completo!

Não quer fazer isso agora? Então, confira nossa classificação de cada interação de cada produto abaixo.

Em geral, a maioria dos produtos de fintechs mostra uma tendência a boas práticas de onboarding, e alguns até se destacam em certas práticas.

Mas como não existe um produto perfeito, não existe um onboarding de produto perfeito.

Aqui estão as pontuações gerais de nosso estudo de caso:

E isso é tudo, pessoal.

A propósito, se a sua fintech precisa acelerar o onboarding, você está no lugar certo.

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